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Abgeltungssteuer auf Geldanlagen

Abgeltungssteuer(djd). Am 1. Januar 2009 hat eine neue Zeitrechnung für Anleger begonnen: Die Abgeltungssteuer ist in Kraft getreten. Sie hat Auswirkungen auf fast alle Formen der Geldanlage, dennoch hat sich laut Umfragen ein Großteil der Bundesbürger noch nicht damit beschäftigt.

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Abgeltungssteuer mit Nachteilen verbunden

(djd). Für viele Anlageformen ist die Abgeltungssteuer mit Nachteilen verbunden. Lebensversicherungen bleiben dagegen von der neuen Steuer unter gewissen Umständen verschont.

Für Versicherungsnehmer, die bei der Kapitalauszahlung älter sind als 60 Jahre und deren Police mindestens zwölf Jahre lief, wird auf die Erträge – also auf die Differenz zwischen der Versicherungsleistung und der Summe der auf sie entrichteten Beiträge – weiterhin das Halbeinkünfteverfahren angewendet. Selbst bei einem Spitzensteuersatz von 44 Prozent kassiert der Fiskus also maximal 22 Prozent. Die Ersparnis im Vergleich zu einem Aktienfonds-Sparplan etwa wäre in diesem Fall die Differenz zwischen dem Abgeltungssteuersatz von 25 Prozent und den 22 Prozent.